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养老目标基金考试来袭 各基金公司开始全力备战

3月26日起,基金从业人员即可以开始办理养老目标基金经理考试预约,注册,变更。也就是说:对于我国第一批想参与养老基金的基金经理人来说,这是一次很大的机遇,而对于基金行业来说,意味着养老目标基金将面世。

据了解,要抢这首批养老目标基金经理人资格可不简单。首先,只有具备5年以上金融行业经验或者2年以上证券投资经验(不含货币基金)的用户才能申请,其次,需要对该基金经理人的历史业绩,管理情况进行评估,评估标准参照私募证券投管人员投资业绩标准。
有资格的经理人可以参与养老目标基金经理人考试,不过,并非另设一个养老目标基金考试,而是对现有的FOF类考试内容进行完善,增加养老目标基金相关内容(因养老目标基金采用FOF形式),比如:养老目标基金的资产配置策略,运作方式,投资比例等等。可以参考的官方书籍是:《养老目标证券投资基金指引(试行)》、《目标风险基金——养老金的默认投资产品》、《个人养老金的投资、产品和市场培育经验》和《目标日期基金历史与发展》这4本。
根据目前的信息来看,养老目标基金在发展初期将采用FOF形式,采用成熟稳健的资产配置策略,控制基金下行风险,不保本,封闭期最低为1年,属于长期投资基金。发行后,该类基金将使用“养老”这两个字确定该基金的类型,目前市面上带有这两个字的基金需要修改名称。
另外,根据规定表示:想要成立养老目标基金,基金管理人的基金公司需要成立满2年,非货币基金的规模需要达200亿,研究团队不少于20人,有养老目标基金经理条件的人数不低于3人,近3年合规运行,不然不被允许成立养老目标基金。
根据规定表示:养老目标基金需要有子基金,该基金被用于考察母公司的运营情况,稳定性。要求是:主子基金的运作期限不少于2年,最近2年的平均季末基金资产不低于2亿。也就是说:成立时间短,规模小的基金无法成为子基金。
整体来说,有能力的基金公司目前正在积极准备26号的养老目标基金考试,将派出自己公司的基金经理人全面奋战。哪家公司有3个基金经理人通过考试即可以开始准备养老目标基金的设立,率先打开市场。

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